新NISA1年目総評と2025年の抱負

ひのまる

あけましておめでとうございます！ひのまるです！

新年2025年を迎えました。

昨年は"7月までの育児休業生活費"や"庭建設費(税込308万円)"が優先され、そちらにほぼお金を費やしていましたね。

会社に来てない分ボーナスも減らされ投資に回せる資金が限られる中、銀行口座の資金管理に奔走した1年となりました。

ひのまる

クレカ引き落とし額ギリギリまで出金する日々。。。

嫁ちゃん

ラクマで小銭も稼いでいたな。

この辺で去年のまとめをしたいと思います。

皆さま、新NISA初年度はいかがだったでしょうか？

巷では"年初一括組"が大優勝したとのことです。

できることなら私もしたいのですが庶民がマネできる投資法ではありません。

自分の許容度にあったペースでコツコツ投資を続けていきましょうね。

新NISA1年目の成績

成長投資枠

成長投資枠で購入した株式のポートフォリオはこちらです。

• 評価額：2,478,754円
• 評価益：+73,308円

特定口座の株式を売却しその分をNISAに充てたので、なんとか枠を使い切ることができました。

ひのまる

残り枠166円。端株のNTT株はもう買えませんでした。

嫁ちゃん

金額合ってないね。

ひのまる

スプレッドシートを何回もチェックしたけど何故か合わんのだよ。間違いあったら教えてくれ。

こう見ると含み損が目立ちます。投資タイミングが下手くそな証拠です。

今思えば8月5日の暴落がチャンスでした。来年は虎視眈々と機会を窺って待ちたいと思います。

狙うは三菱商事です。

積立投資枠

積立投資枠の成績はこのようになっています。

• 銘柄：三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式
• 評価額：1,126,759円
• 評価益：+126,759円(+12.7%)

1月~4月まで月5万円を投資していましたが「もっといけるな」と判断。それからは月10万円投資を続けていきました。

それが良かったみたいで 成長投資枠より成績が良い です。

嫁ちゃん

もうあれこれ考えずオルカン一本でいったれ。

ひのまる

個別株も楽しいから取り上げんといて！

今年の抱負

• NISA枠(240万円+120万円)を使い切る
• オルカン月10万円投資の継続
• 家族とよく遊ぶ
• 最低1回旅行に行く

です。

嫁ちゃん

ゆるいなぁ

ひのまる

目標は達成してこそ。成功体験が次に繋がる。

とまぁこんな感じで終わりたいと思います。

月1記事更新とか言いたいんですけど子育てしてると時間が取れません。

もう少し手がかからなくなってから抱負にしたいと思います。

それでは。

皆さまにとっても良い1年になりますように。